iustitia.bg
Türkiye’de bankalar arası para hareketlerinde önemli bir değişim yaşanacak. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı olarak hazırladığı yeni tebliğ ile yüksek tutarlı transferlere sıkı denetim getiriyor.
DETAYLI AÇIKLAMA GİRİLECEK
Yeni yılda, 200 bin TL ve üzerindeki havale ile EFT işlemlerinde transfer amacının detaylı bir şekilde belirtilmesi şart koşulacak. Artık “ödeme”, “borç” veya “para” gibi belirsiz ifadeler kabul edilmeyecek.
ZORUNLU AÇIKLAMA BAŞLIKLARI
Bunun yerine, standart kategorilerden biri seçilerek işlem gerçekleştirilecek.Seçilebilecek başlıca açıklama seçenekleri şunlar:
- Gayrimenkul alım ödemesi
- Motorlu taşıt alım ödemesi
- Borç verme / borç ödeme
- Hediye, bağış, yardım
- Vergi, resim, harç ödemesi
- Tazminat ve sigorta ödemeleri
- Avukatlık, danışmanlık, müşavirlik ödemeleri
- Sağlık harcamaları
- Kripto ve dijital varlık işlemleri
- Şans oyunları ve bahis ödemeleri
- Eğlence ve sosyal medya ödemeleri
Bu kategorilerden hiçbirine uymayan durumlarda “diğer” seçeneği işaretlenerek, en az 20 karakter uzunluğunda detaylı bir açıklama girilmesi gerekecek.
BELGE ŞARTI
Düzenleme sadece açıklamayla sınırlı kalmıyor. 20 milyon TL’yi aşan transferlerde ise resmi dayanak belgelerin sunulması zorunlu hale gelecek. Örneğin, tapu senedi, noter onaylı satış sözleşmesi veya fatura gibi evraklar olmadan işlem tamamlanamayacak. Tutar arttıkça denetim ve beyan gereklilikleri de kademeli olarak yoğunlaşacak.
BAZI İSTİSNALAR MEVCUT
Günlük hayatın akışını aksatmamak için bazı muafiyetler de getirildi. Aynı bankadaki kendi hesapları arasında yapılan transferlerde ve kamu kurumlarının taraf olduğu işlemlerde belge aranmayacak.
Bankalar arası muhabir işlemler ile 200 bin TL’nin altındaki ATM işlemleri de kapsam dışında olacak. Ancak istisnaların kötüye kullanılması halinde MASAK’ın devreye girebileceği belirtiliyor.
EFT, Havale, FAST… Para transferlerinde yenilik: 1 Ocak’ta devrede 2025 IUSTITIA.BG – Investigations 2009-2025 2025-12-27 06:50:00 Son haberler Dünya haberleri Ülke haberleri En önemli haberler son haberler en önemli günün son haberleri Yargıç Petar Nizamov Tüyler Petar Nizamov- Tüyler Adalet bg iustitia.bg iustitia iusticia usticia soruşturma Burgaz Bulgaristan haberleri son saat haberleri günün haberleri bugünün haberleri Bulgaristan haberleri Bulgaristan haberleri yıldırım haberleri en önemli haberler en çok yorumlanan son haberler Boyko Borisov haberleri hava durumu koronavirüs haberleri haber hava durumu facebook youtube facebook instagram bugünün haberleri son dakika haberleri bugünün haberleri haberler bg haberler önde gelen haberler sıcak haberler bg haber sitesi tüm haberler haberler bg son saatin haberleri son dakika haberleri bg bugünün haberleri bugünün haberleri bugünün haberleri son saatin haberleri bugünün haberleri bg haberler 24 saat haberler vesti bg novini haberleri dünya kuşu bg bivol bg bivol trud bg novini bugünün son haberleri novinite bg haberleri merhaba bulgaristan siyasi parti arması delyan peevski skandal Bulgar Ulusal Televizyonu Free Europe Television skandal özel canlı tv şu anda canlı tv tv çevrimiçi tv programı bg canlı şimdi tv haberleri çevrimiçi tv çevrimiçi canlı mahkeme Burgas mahkemesi Burgas bölge mahkemesi Burgas mahkemesi Burgas bölge mahkemesi Burgas bölge mahkemesi Burgas temyiz mahkemesi Burgas savcısı Burgas savcılığı Burgas bölge savcılığı Burgas bölge savcılığı Burgas bölge savcılığı Burgas bölge savcılığı Burgas bölge savcılığı Başsavcı Ivan Geshev Savcı Geshev Tsatsarov İçişleri Bakanlığı Burgas ODMR Burgas ODPR Burgas polisi Burgas bölge polisi Burgas savcısı Tsatsarov SGS davaları Varna mahkemesi SGS mahkemesi başkanı hukuk davalarına ilişkin kararlar davalara ilişkin kararlar Plovdiv mahkemesi mahkeme kararı kararları davalar Varna mahkemesi ceza davaları bölge bölge mahkemesi kararları mahkemede çalışma SGS SGS başkanı hakimler Sofya mahkemesi görevi hakimler Plovdiv mahkemesi Plovdiv hakimleri Plovdiv Yüksek Mahkeme Müfettişliği Yüksek Mahkeme Yüksek Yargı Konseyi avukat avukat ceza davaları avukat hukuk davaları avukat evlilik davaları avukat idari ceza hukuku ceza süreci medeni hukuk medeni süreç idare hukuku anayasa hukuku
