iustitia.bg Yeni düzenleme, EFT, havale, ATM işlemleri ile mobil ve internet bankacılığı üzerinden yapılan tüm transferleri kapsayacak. Amaç, finansal hareketlerin daha şeffaf hâle getirilmesi, suç gelirlerinin tespit edilmesi ve kayıt dışı ekonomiyle etkin mücadele edilmesi olarak açıklandı.
Amaç: Şeffaflık, Güven ve İzlenebilirlik
<div id="ad_121_mobile" data-channel="121" data-advert="temedya" data-rotation="120" class="mb-3 text-center"></div>
Hazırlanan taslakta, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartları esas alınarak, finansal sistemde izlenebilirliğin artırılması hedefleniyor. Düzenlemenin, vatandaşların günlük bankacılık işlemlerini aksatmadan, sistemde güveni güçlendirecek bir yapı oluşturması amaçlanıyor.
Bu kapsamda bankalar ve ödeme kuruluşları, müşterilerin olağan dışı büyüklükte ya da profil ile uyumsuz işlemlerini daha yakından takip edecek. Hukuki ve ekonomik gerekçesi net olmayan transferler için ilave açıklama ve belge istenebilecek.
EFT Ve Havale İşlemlerine Açıklama Zorunluluğu
Yeni sistemde bankalar, transfer sırasında müşteriye işlem gerekçesini seçebileceği hazır başlıklar sunacak. Bu başlıklar arasında;
- Gayrimenkul alım ödemesi
- Araç alım ödemesi
- Borç verme veya borç ödeme
- Hediye, bağış ve yardım
- Vergi, resim ve harç ödemeleri
- Tazminat ve sigorta işlemleri
- Avukatlık, danışmanlık ve müşavirlik
- Sağlık giderleri
- Kripto ve dijital varlık işlemleri
- Şans oyunları ve bahis
- Eğlence ve sosyal medya ödemeleri
gibi kategoriler yer alacak.
Eğer kullanıcı “diğer” ya da “bireysel ödeme” seçeneğini tercih ederse, en az 20 karakter uzunluğunda serbest açıklama girmesi gerekecek. Açıklama girilmediği takdirde işlem onaylanmayacak.
Yüksek Tutarlar İçin Form Dönemi
Nakit işlemlerde ise tutara göre farklı uygulamalar devreye girecek:
- 200 bin – 2 milyon lira arası: Açıklama zorunlu olacak.
- 2 milyon 1 lira – 20 milyon lira arası: “Nakit işlem beyan formu” doldurulacak.
- 20 milyon liranın üzeri: Form ek belgelerle birlikte detaylı olarak hazırlanacak.
Formlarda da belirsiz ifadeler kullanılması durumunda yine en az 20 karakterlik açıklama talep edilecek.
Uygulama 2026’da Başlıyor
Taslağın Resmi Gazete’de yayımlanmasının ardından düzenlemelerin 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanıyor. Uygulama, milyonlarca banka müşterisini doğrudan etkileyecek ve para transferlerinde yeni bir dönemin kapısını aralayacak.
Para transferlerinde yeni dönem! 2025 IUSTITIA.BG – Investigations 2009-2025 2025-12-28 10:58:00 Son haberler Dünya haberleri Ülke haberleri En önemli haberler son haberler en önemli günün son haberleri Yargıç Petar Nizamov Tüyler Petar Nizamov- Tüyler Adalet bg iustitia.bg iustitia iusticia usticia soruşturma Burgaz Bulgaristan haberleri son saat haberleri günün haberleri bugünün haberleri Bulgaristan haberleri Bulgaristan haberleri yıldırım haberleri en önemli haberler en çok yorumlanan son haberler Boyko Borisov haberleri hava durumu koronavirüs haberleri haber hava durumu facebook youtube facebook instagram bugünün haberleri son dakika haberleri bugünün haberleri haberler bg haberler önde gelen haberler sıcak haberler bg haber sitesi tüm haberler haberler bg son saatin haberleri son dakika haberleri bg bugünün haberleri bugünün haberleri bugünün haberleri son saatin haberleri bugünün haberleri bg haberler 24 saat haberler vesti bg novini haberleri dünya kuşu bg bivol bg bivol trud bg novini bugünün son haberleri novinite bg haberleri merhaba bulgaristan siyasi parti arması delyan peevski skandal Bulgar Ulusal Televizyonu Free Europe Television skandal özel canlı tv şu anda canlı tv tv çevrimiçi tv programı bg canlı şimdi tv haberleri çevrimiçi tv çevrimiçi canlı mahkeme Burgas mahkemesi Burgas bölge mahkemesi Burgas mahkemesi Burgas bölge mahkemesi Burgas bölge mahkemesi Burgas temyiz mahkemesi Burgas savcısı Burgas savcılığı Burgas bölge savcılığı Burgas bölge savcılığı Burgas bölge savcılığı Burgas bölge savcılığı Burgas bölge savcılığı Başsavcı Ivan Geshev Savcı Geshev Tsatsarov İçişleri Bakanlığı Burgas ODMR Burgas ODPR Burgas polisi Burgas bölge polisi Burgas savcısı Tsatsarov SGS davaları Varna mahkemesi SGS mahkemesi başkanı hukuk davalarına ilişkin kararlar davalara ilişkin kararlar Plovdiv mahkemesi mahkeme kararı kararları davalar Varna mahkemesi ceza davaları bölge bölge mahkemesi kararları mahkemede çalışma SGS SGS başkanı hakimler Sofya mahkemesi görevi hakimler Plovdiv mahkemesi Plovdiv hakimleri Plovdiv Yüksek Mahkeme Müfettişliği Yüksek Mahkeme Yüksek Yargı Konseyi avukat avukat ceza davaları avukat hukuk davaları avukat evlilik davaları avukat idari ceza hukuku ceza süreci medeni hukuk medeni süreç idare hukuku anayasa hukuku
